Son günlerde yasa dışı bahis ve kumar ile ilgili operasyonlar dikkatinizi çekiyordur. Yasa dışı bahis ve kumar çetelerinin kara parayı aklama yöntemlerinin başında genellikle kiralık banka hesapları geliyor. Burada özellikle gençlerin hesabının kullanıldığı dile getiriyor. Peki hesabınızı kullandırmak suç mudur?
5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi yasasına göre kişi kimlik tespiti gerektiren işlemlerde, yükümlüler nezdinde veya aracılığıyla kendi adına ama başkası hesabına işlem yapıyorsa, kimin hesabına hereket ettiğini yükümlülere işlemden önce yazılı olarak bildirmek zorunda.
Yükümlüler kim diye sorarsanız? Yükümlü kuruluşlar banka, noter, talih ve bahis oyunları alanında faaliyet gösterenler; döviz, taşınmaz, değerli maden ticareti yapanlar, spor kulüpleri, faaliyetleri sınırla olmak üzere avukatlar yükümlü kuruluşlar olarak sıralanıyor. Yani eğer kendi hesabınızı başkasına kullandırıyorsanız bunu önceden yazılı olarak bankaya bildirmek zorundasınız.
Arkadaşınızın tanıdığınızın ya da aile bireylerinizin finansal işlemleri için kendi banka hesabınızı kullandırmanız bu kapsamda değerlendirilebiliyor. Ve suç teşkil edebilir.
Burada bir yargı kararını da hatırlatmak isterim. Güncel yargı kararında bir kişinin tanıdığının satış gelirini kendi banka hesabı üzerinden tahsil etmesi nedeniyle sorumlu tutulduğu ve hakkında ceza hükmü verildiği yetkililer tarafından belirtiliyor.
Banka hesabınızı başkasına kullandırmak yalnızca kişisel risk oluşturmaz. Finansal sistemin şeffaflığı ve güvenliği açısından da ciddi sonuçlar doğuruyor.
